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Grad Job 系列: Compliance前景同職責?入銀行定Regulator好?

Compliance 既Grad Job Head Count 每年都好穩定而且前景不錯。香港作為國際金融中心自然需要遵守唔同國際監管機構既要求,而因為監管條例愈來愈多及複雜,所以Compliance職位種類多左,而且工作地位高左。 你會係呢篇Article裏面搵到Compliance 主要既職責同埋銀行同Regulator既分別。 簡單黎講,Compliance既角色係確保銀行既交易同埋行為係符合監管機構規定。 ❗銀行Compliance職責: 係銀行裏面,Compliance Division有好多唔同Team:如AML(Anti Money Laundry)係負責預防洗黑錢相關工作;KYC(Know Your Client)係了解客人資金來源及背景等,簡單黎講就係查家宅,呢個工種做既野會比較鎖碎,前景冇咁好;Product Compliance就會確保銀行既產品同銷售行為冇觸犯規例,產品可以合規地推出市面,而唔同既Products/Divisions都會有一條Compliance Team,如Trading Floor 既Compliance,或者Wealth Man Product 既Compliance。 ❗Regulator Compliance職責: Securities and Futures Commission (SFC)、Hong Kong Monetarry Authority (HKMA)、The Stock Exchange of Hong Kong Limited (HKEX) 係香港主要既金融監管機構。HKMA 跟從Basel條例,主要係監管零售同商業銀行既運作;而SFC跟隨IOSCO 條例就主要監管投資銀行產品同服務。同時SFC同HKMA 係本地policy maker, 會制定監管指引;而HKEX 就主要監管前線交易過程及審批IPO 發行。 ‼️銀行Compliance Vs. Regulator Compliance 好多同學仔會覺得銀行Compliance Team會比較好,起薪高又好似學到多啲Banking Operation同Product Knowledge,但其實係SFC、HKMA、HKEX工作都有好多好處,因為當你係監管機構工作,對家就會係銀行既Compliance team,而你會接觸到整個監管程序, 學到既會比較全面。係4至5年後,當你儲夠工作經驗時,你個人既Profile就會變得好搶手。因為市面上可以有好多4-5年工作經驗既Compliance 人材,但由監管機構出黎又有經驗既就較少,所以呢類Profile會較吃香。 至於人工方面,以Fresh Grad MT黎講,各大銀行出手幾好,有30-40K、HKEX同HKMA人工都有30K以上,而SFC就25K左右。 👉如果想Download ApTest,CV Samples,MT SalaryList等等,可以去:https://www.hkcareers.hk/coachinfree 👉如果想了解多啲其他面試Tips,可以去:https://www.hkcareers.hk/blog

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