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RM新年前夕忙啲咩?



【原來Private Banker新年前要準備咁多嘢...】講到新年,相信大部份同學第一樣諗到嘅嘢就係「利是封」。有留意HKCareers嘅文就知UBS今年嘅利是封仲炒到高達$688一盒,認真誇張!但係同學又知唔知喺投行裏面,Private Banker就係負責分派投行利是封嘅重任。唔止呀,有時送禮預算仲要冇上限添🤭想知:

✅Private Banker主要工作係做咩(唔通只係派利是封咩)?

✅作為RM,係放新年前有咩額外工夫要做?

想知就俾個❤️睇落去啦!

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【Private Banker主要工作係做咩?】

簡單而言,Private Banker負責管理高淨值人士(HNWI)或超高淨值人士(UHNWI)嘅財務事務同投資。佢哋嘅主要工作係同客戶建立同保持長期嘅關係,提供個人化嘅財務建議同度身訂造嘅銀行解決方案。仔細啲咁講,工作可以分為4大類:

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1️⃣客戶關係管理:Private Banker係客戶嘅主要聯絡人,個客有咩問題第一時間就會問RM,所以呢個role最重要就係要深入了解客戶嘅財務目標、風險承受能力同偏好,咁先可以建立堅固嘅關係。

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2️⃣財務諮詢服務:Private Banker會根據客戶嘅短期同長期目標,制定全面嘅財務計劃同策略。除此之外,佢地仲會提供投資機會、資產配置、財富保護、稅務規劃、遺產規劃等方面嘅建議。

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3️⃣投資組合管理:Private Banker會監督客戶嘅投資組合,確保投資、目標及風險承受能力相符。佢地需票監察市場趨勢,進行研究,提出投資建議,咁先可以確保客戶有最高嘅回報及管理風險。

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4️⃣拓展業務:Private Banker仲要積極揾機會擴大客戶基礎同發展業務,佢地會透過參與市場推廣活動同代表銀行出席行業活動嚟建立人脈、尋找潛在客戶同建立關係。

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相信同學睇完咁多duties之後就知道Private Banker大部分工作內容都係建基於同客戶嘅關係,所以為咗同所有客戶保持良好關係,當然要趁新年做好準備啦!睇埋落去有咩功夫要做好啦!

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【作為RM,新年有咩額外工夫要做? 】

🧧分配投行利封俾客戶:喺新年前一個月,Private Banker需要為客戶準備利是封數量,呢個時候可能你會問「利是封姐,洗唔洗早成個月準備呀?」咁係因為兩大原因:

1️⃣如果你嘅客户身處內地,利是封喺過關時有可能會抽查好耐

2️⃣如果客人收到之後覺得唔夠用,咁你就可以有充足嘅時間寄多次

🧧分配俾Family Office嘅Director:除咗要同客戶建立關係之外,部分外國客人會利用Family Office 管理資產,所以作為Private Banker,仲要分配利是封俾Family Office嘅Director,藉住新年嘅機會,感激Family Office同事過往一年既合作,希望合作長做長有。

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不過咁,唔係所有客戶都係亞洲人,未必有農曆新年呢個概念,所以利是封對佢哋嚟講就未必用得着。呢個時候,Private Banker就需要安排其他禮物,例如:四季、MO等既禮籃。每間投行對送禮既金額都有不同預算,小編就問咗其中一個喺Barclays做緊嘅Coach,佢就表示根據唔同客戶同埋情況,預算都可以有啲唔同㗎!用返Barclays嚟做例子嘅話:

🧧一般而言,普通客戶嘅禮物金額大概喺$1000左右,而預算上限係$2500 。如果送禮金額超過$2500嘅話,就可能需要向上司作特別申報,解釋理由😳

🧧如果個客特別有錢,咁送禮金額就冇上限🤫

🧧仲有個有趣嘅潛規則係,如果咁啱撞正新年Private Banker仲pitch緊個客,單deal仲未成交嘅話,咁送禮預算就可以多啲🤭

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唔知同學將會入去做實習嗰間Private Bank送禮又有幾多budget呢?🤪點都好,希望各位同學龍年都可以順順利利拎到PB Offer🥰最緊要係follow @ibankcoaching ,咁就唔怕錯過投行最新資訊啦!

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