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投行PB Coach Angela話你知:5個殺入投行私人銀行必知最新趨勢!


【Private Banker同UHNW客最新眼望緊邊啲投資?】除咗上星期講嘅S&T之外,PB亦係另一個非常受大學生歡迎嘅投行前台部門🔥!近年來,PB唔只底薪嘅加幅係投行各前台部門來說數一數二,連Headcount亦加得特別快!某程度上,算係投行前台難度較易入嘅部門!好多人以為Private Banker只要湊得掂啲UHNW大客,就唔需要有啲咩Tech Knowledge或Market Insights,如果你都係咁諗,就大錯特錯❌!由於PB要幫客戶尋找投資機會,製訂符合收益預期同可承擔風險水平嘅組合,其實同樣要對📍市場趨勢、📍客戶最新投資興趣同📍風險水平等有深入了解!所以今次HKCareers又邀請左PB Coach Angela👩🏻‍💼同你分享下PB行業5大發展重點!想知:

✅香港私人銀行PB有咩重要事件?

✅邊張Desk表現比較好?

✅Private Banker同UHNW客最新眼望緊邊啲投資?

✅PB未來發展方向?

一定要Save低再睇落去!

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📍受疫情影響,大部分本地客/Hong Kong Desk比較靜

因為呢兩年受到COVID嘅影響,相較起China Team,大部分本地客對產品就無咁踴躍🤫。雖然依兩年都無辦法恆常出國✈️,但China Team嘅客戶對於新事件嘅接受程度不低,就算面對加息等狀況,銀行提出風險對沖工具或新產品🛠,都有唔錯嘅反應

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📍Private Banker同UHNW客最新眼望緊邊啲投資?

由於愈來愈多PB客聚焦於投資Crypto、NFT、Metaverse及ESG之上✨,所以導致投行/銀行都係呢方面落多左功夫🏦,例如前排HSBC先係Sandbox入面買左塊地!好多Younger Generation嘅投資客,除左PE、Alternatives如Hedge Funds之外,都會涉獵係呢啲新嘅投資方式!

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雖然Bitcoin並唔係大部分銀行最主流會集中討論嘅部分,但好多較後生嘅PB客(起碼有一半以上)都有留意相關消息,係討論投資組合之餘,亦好經常同Banker討論虛擬貨幣嘅趨勢💬。如果想同呢類客傾到偈,你本身都要對呢方面有一定嘅了解先得!例如個客問起你覺得邊個Platform較好用等,你都起碼要答到得出先啦😜

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📍邊啲產品過去一年表現比較好?

1️⃣能夠對抗通貨膨脹避險嘅產品,例如🏠不動產投資信託(REITS)

2️⃣Private Equity,如Blackstone嘅產品都非常受歡迎👏🏼,比起2021年升左約23%,年收益去到3-4厘

3️⃣較為保守嘅客以前會偏向買內房等高息債劵🤓,但呢兩年都多左客戶選買美國Private Credit,同樣都係以Blackstone等PE嘅產品為主

4️⃣由於股票市場上年表現欠佳,上年嘅Alternatives入面,一啲Multi-Strategy Hedge Funds如Millennium或Polymer等都算係比較穩陣嘅選擇,好似前者咁,全年嘅表現都做到雙位數升幅👍🏼

5️⃣FX方面依然都有唔少人做,特別係當股債方面嘅表現未如理想時😢,就會多咗PB轉Focus去呢個範疇

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📍似乎唔少投行PB都經歷緊小型嘅Restructuring

好多間投打銀行嘅私人銀行部都有高層人事變動,同部門架構重組。對同學剛入職未必有好大影響,但都可以留意下有咩變化發生緊!

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📍PB行業人才流動性亦有見增加

▶️始終有好多香港人移民、relocate program或外藉員工離開,但同學可以留意前線員工如RM較難走(個客帶唔走),所以好多能夠成功Relocate嘅都係Product Specialist / Team Head

▶️但當然以上亦視乎唔同銀行嘅方針,如果銀行(例如匯豐)想爭取更大亞洲市場嘅佔比,佢哋反而會放更多人才同高層係香港🇭🇰

▶️流動性增加嘅好處,就係多咗客同職位流出,同學想向上流亦係無以前咁難

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好多謝PB Coach Angela今次嘅分享,實用性非常之高!HKCareers💡希望同學透過今篇文,都可以知道投行PB未來發展方向!同最重要嘅,對你進入投行呢個前台部門嘅影響!

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呢點亦正正係HKCareers 點解要一直擴展我地嘅Coaching Team,直到今日共有超過3️⃣0️⃣位IB Coaches及7️⃣0️⃣位其他銀行及行業Coaches嘅原因!無論同學想同時報幾多個行業或部門,HKCareers都可以提供最新同最完整嘅Coaching Support俾你,絕對唔會錯失每個良機!

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