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一篇文睇明Private Banker同Asset Manager點做Pitching！
【唔止S&T，連PB/AM都要做pitching？】喺咁多個投行前台部門當中，PB/AM相對上headcount較多，會容易啲入，所以對於未有太多投行/銀行經驗嘅同學嚟講，絕對係一個必報嘅部門！對呢個部門有興趣嘅同學，係時候要開始慢慢建立Technical Knowledge啦。今篇文HKCareers就會同同學一齊探討✅PB及AM點解要一齊報？✅Private Banker同Asset Manager係點做Pitching，佢地嘅Pitchbook入面通常會包括啲咩等等，想成為出色Private Banker及Asset Manager，同係呢兩行長遠發展嘅你，就快啲Save🔽同睇清楚個Post啦！
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➡️Private Banker及Asset Manager做甚麼？點解要一齊報？
Asset Manager幫機構做資產管理，而PB就係幫私人客自己嘅錢做資產管理。簡單而言，都係要為客戶（公司客及個人客）訂立適合嘅投資策略及資產分配，由於工作類型同內容比較相似（at least同S&T及IBD已經有好大分別），我地通常會建議同學一次過準備同報曬呢兩個Divisions，準備面試時會無咁吃力！仲有一個原因，就係Asset Mgnt嘅Headcount普遍會比較少，如果同學唔一次過報埋PB，成功率會直線下滑！
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➡️Private Banker同Asset Manager嘅Pitchbook會包括啲咩？
1️⃣從Marco角度分析市場或特定投資產品嘅狀況：係做Pitchbook時，Private Banker及Asset Manager一般會先從Marco Views去做分析，例如會先分析index、FX、Credits、用好concrete嘅statistics去俾到信心客戶，令對方知道你嘅專業及對投資市場及項目嘅熟悉程度。舉例來說，如果今次要推介俾客戶嘅投資項目係Global Real Estate🌎🏢，Private Banker及Asset Manager要先做嘅就係分析下環球樓市，當中有邊啲地區，例如Asia Pacific’s real estate市場會唔會比其他Markets如北美同歐洲市場更大或活躍，因此更有利可圖，又有啲咩數據或統計可以證明到你嘅睇法等
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2️⃣提出投資建議及產品介紹：做完市場分析後，就可以根據市場狀況，為客戶提出適當嘅投資建議，或介紹適合嘅投資產品。承上例，當分析完環球real estate市場嘅狀況後，Private Banker/Asset Manager就會再分析邊啲國家或城市嘅物業最值得投資，例如係日本嘅東京同大阪、韓國嘅首爾或澳洲墨爾本等地，各地係Market Size、transaction volume嘅數字同排名係點，從中可以再選出一啲最值得留意嘅地區作深入分析，估算下佢地中短期嘅經濟發展會係點（如GDP forecast、就業狀況、domestic demand、人口增長及通貨膨脹等嘅影響），當然啦亦會再根據各個Market嘅特別情況（如日本房地產嘅細樓盤係咪有增加嘅趨勢、租金增長等）再仔細作分析
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3️⃣進行Case Study增加說服力：而如果今次嘅投資產品係好似房地產咁樣有例可循，唔少Pitchbook都會包括埋Case Study，分析下各地嘅office、住宅或零售鋪位嘅實際情況係點，為客戶分析下投資時有咩Investment Thesis、考慮或觀察等。話俾個客知道，今次投資應該選擇或包括咩Market、產品（如係邊類物業）、投資比例同原因等
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4️⃣風險分析：而由於近年Compliance愈來愈嚴格，Pitchbook入面唔可以缺少嘅就係Risk disclosure，等個客知道投資涉及咩風險，好似係liquidity、Currency risk and hedging等等等等！
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雖然以上好似只有短短四個Point，但其實準備Pitchbook前都要先做好多Research，唔少RM仲會尋求Investment Specialists嘅建議，要知道無論係PB定AM，Serve嘅客都唔會係junior investors，如果你嘅準備功夫做唔足，根本就無可能說服到對方去信任你同你間投行，去俾資金你幫佢投資！但如果成功做到Pitching，成功感同Bonues都一樣咁令人滿足🤩！
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睇完呢篇文，希望同學都對Private Banker及Asset Manager點做 Pitching有更深入理解（同興趣），如果你想知HKCareers💡可以點幫助你殺入投行Private Banking及Asset Management，咁就快啲Click條Link報名參加我地嘅Demo + Career Advising Session！ 機會總係留俾準備迅速同充足嘅同學💪🏼！
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