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有錢人嘅世界：坐擁過1040億美金資產Bill Gates會點做財富管理?


【入Buy-side必知：做AM同PB都想入Family Office?】大型投行嘅私人銀行一般會有入場門檻，如果你嘅資產去唔到一定水平，連選用佢地財富管理服務嘅資格都無🙈但呢點對於世界級富豪如Bill Gates等人來說，根本就唔喺問題😆當你有錢到呢個地步時，自然喺邊間投行都想你去幫襯啦！唔知同學有無好奇諗過，有錢到極點嘅富豪如蓋茨，究竟會選用邊間投行去管理自己嘅財富？今日HKCareers就會為你介紹吓：

▶️ Family Office介乎PB與AM之間？

▶️ 點解有錢人會設立Family Office？

▶️ 蓋茨嘅Cascade Asset Mgnt有咩咁特別？

▶️入Buy-side必知嘅Family Office喺咩？

想知就俾個♥️再睇落去啦！

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▶️蓋茨自設Family Office——Cascade Asset Mgnt去管理財富？

首先，原來蓋茲並唔喺簡單選用一間投行去做財富管理，而喺好似好多有錢家族一樣，設立Family Office去做資產管理。同學第一點要知嘅，就喺入Buy-side必知嘅Family Office究竟喺咩:

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Family Office通常係為資產至少1億美金以上嘅家族，提供全方位財富管理服務嘅專業機構，幫家族物色唔同投資產品，進行投資管理、資產保護、法律諮詢、家族治理、慈善捐贈等等嘅服務；通常由家族成員或管理團隊運營，目的係為家族內唔同成員提供個性化、專業化、綜合化嘅財富管理服務，以實現家族長期財富增長同傳承

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唔同Family Office嘅規模同組織形式都唔同，有啲只會為一個家族服務，就如蓋茨嘅 Cascade Asset Mgnt；有啲就會為多個家族提供服務

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▶️點樣介乎PB與AM之間？

要答呢條問題，同學首先要知道PB與AM嘅工作內容有咩分別：

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PB主要服務高淨值或超高淨值人士，直接幫嗰位有錢人「本人」提供個人化嘅全方位財產管理服務，例如財富承傳、家族治理、稅務計畫等等。簡單嚟講，姐係幫佢打理私己錢

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AM就唔係服務「個人」，而係服務「公司/機構」為主。AM會幫公司管理投資組合，實現更高嘅投資回報同控制風險

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睇到呢到，相信同學都知點解 Family Office 係介乎PB與AM之間。Family Office 嘅擁有者係有錢人「本人/家族」，投行提供產品或者服務比Family Office時，就好似PB咁直接服務「本人/家族」；不過，Family Office又係以公司嘅形式運作，情況就似AM咁服務間公司

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▶️點解有錢人會設立Family Office？

同學應該想像到有錢家族成員嘅生活係幾咁繁忙，日理萬機，仲邊有時間去管理幾百億嘅財產呢？設立Family Office除左可以更有效地幫有錢人管理自己或家族財產，仲有以下優點：

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1️⃣保護私隱：有錢人嘅私人資料萬一被泄露，後果係十分嚴重。有自己嘅Family Office就可以大大減低風險，保障自己或者家族嘅財務隱私

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2️⃣獨立運作：由於Family Office唔會受到其他投資機構嘅干預同影響，佢地可以更有彈性地滿足有錢人嘅需求

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▶️Bill Gates嘅Cascade Asset Man有咩咁特別？

Cascade係由微軟創辦人蓋茨於1994年創立嘅Family Office，主要工作係管理蓋茨嘅財產同比爾與美琳達·蓋茨基金會信托基金（Bill & Melinda Gates Foundation Trust）嘅捐贈資產。機構嘅投資組合好多元化，有金融資產、房地產，甚至係收藏品，而Cascade更係擁有美國最多農地嘅公司。截至今年 4 月，Cascade嘅投資組合已經超過 250 億美元

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▶️連Point 72都喺Family Office？！

由Steven Cohen創立嘅Point 72最初就喺一間Family Office，但因為表現得非常好，慢慢就變到做埋AM，幫其他Family Office/Institutional Clients 做資產管理，因此好多同學都唔知呢間公司最初喺做咩起家！如果你想報佢地2024嘅Openings，就要特別留意啦！

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